XTB Broker: Recenze, Zlomkové akcie a ETF, Dividendy

XTB je broker s globální reputací, který umožňuje obchodování s fyzickými akciemi a ETF bez poplatků, a nabízí širokou škálu CFD, dluhopisů a automatické pasivní investování do akciových fondů od 300 Kč měsíčně. Pro začínající investory umožnuje možnost obchodování frakčních akcií a ETF za zlomkové ceny. Některým pokročilým obchodníkům pak může chybět nabídka futures, veškerých opcí, podílových fondů, warrantů nebo reálných kryptoměn včetně Bitcoinu.

Společnost XTB se zaměřuje na Evropský trh a má více než deset poboček včetně těch v České republice a na Slovensku. S více než 1000 000 klientů a historií sahající až do roku 2002 je XTB zavedeným brokerem a globální značkou. Jejich licence od České národní banky a Národní banky Slovenska poskytuje další vrstvu důvěryhodnosti v online světě podvodů a nekalých praktik. Transparentnost v obchodních poplatcích a podpora v češtině, s pobočkou v Praze dává obchodníkům pocit serióznosti.

Registrovat účet u XTB a využít demo účet zdarma 3500+ skutečných akcií. 76% maloobchodních CFD účtů přichází o peníze.

Otevření účtu je jednoduché a vklady a výběry peněz jsou rychlé a obvykle bezplatné. Pro uživatele, kteří zatím přemýšlejí nad investováním nabízí i úrok z neinvestovaných prostředků až do výše 6%, který je vyplácen denně. XTB nabízí širokou škálu platebních možností. Pokud chcete znát další podrobnosti o poplatcích a výhodách tohoto brokera, můžete si přečíst naši podrobnou recenzi.

Založení a správa obchodního účtu u XTB

Registrace a verifikace
Pro zahájení obchodování s XTB je nutné projít procesem registrace, který je jednoduchý a zcela digitální, trvající přibližně 15 minut. Po registraci je vyžadována verifikace identity, k čemuž je potřeba předložit platný, státním orgánem vydaný doklad s fotografií, jako je občanský průkaz, řidičský průkaz nebo pas. Dále je nutné doložit adresu bydliště pomocí nedávného účtu za služby nebo bankovního výpisu. Tento proces ověření je nezbytný pro splnění legislativních požadavků a zákonů proti praní špinavých peněz.

Možnosti obchodních účtů
Po úspěšném ověření můžete využívat obchodní účty vedené v různých měnách – korunách, eurech, nebo dolarech, což umožňuje flexibilitu při obchodování s různými trhy bez nutnosti platit poplatky za převod měn. XTB umožňuje zřízení více účtů, což je ideální pro investory, kteří chtějí segregovat své investiční strategie podle měnových oblastí, jako jsou například americké akcie nebo německé akciové trhy.

Přístup do klientské zóny
Registrací a verifikací získáváte přístup do klientské zóny XTB, kde můžete spravovat a monitorovat vaše obchodní účty. Toto uživatelské prostředí nabízí komplexní nástroje pro efektivní řízení vašich investic a obchodních aktivit.

Jedině XTB nabízí oceňovanou platformu xStation 5

xStation 5 je obchodní platforma, která se snaží odpovídat na potřeby jak začínajících, tak zkušených obchodníků. S intuitivním ovládáním, rychlou exekucí obchodů a širokou škálou dostupných nástrojů se řadí mezi špičkou na trhu.

Uživatelské rozhraní a použitelnost
Platforma xStation 5 je navržena s důrazem na jednoduchost a intuitivnost. Díky přehlednému designu mohou uživatelé rychle a efektivně spravovat své investice. Mobilní aplikace, která umožňuje přístup k obchodování na cestách, rozšiřuje flexibilitu a dostupnost platformy.

Funkcionalita a nástroje
xStation 5 nabízí široké spektrum obchodních nástrojů, včetně CFD na Forex, kryptoměny, akciové indexy, komodity, akcie a ETF. S více než 6200 instrumenty k obchodování je platforma jednou z nejkomplexnějších na trhu. Uživatelé ocení i pokročilé grafy, které lze přizpůsobit podle individuálních obchodních strategií.

Rychlost a spolehlivost
Jedním z hlavních předností xStation 5 je její rychlost exekuce, což je kritické pro obchodování v realném čase. Platforma je navržena tak, aby minimalizovala zpoždění a poskytovala aktualizace trhu v reálném čase, což je esenciální pro dynamické obchodní prostředí.

Obchodníci mají k dispozici dva hlavní typy objednávek pro realizaci svých obchodů na finančních trzích:
⬜ Okamžitá realizace (Market Order) – Tento typ objednávky zaručuje okamžité provedení obchodu za aktuální nejlepší dostupnou cenu na trhu. Obchodník při zadávání takovéto objednávky určuje pouze velikost transakce, například počet akcií.

⬜ Čekající pokyn (Limit Order) – Tato objednávka se realizuje pouze tehdy, když cena instrumentu dosáhne specifikované úrovně, známé jako limitní cena. Obchodník tímto způsobem může nastavit cenu, za kterou chce koupit nebo prodat, a čeká, až trh tuto cenu dosáhne.

Řízení rizik prostřednictvím příkazů SL a TP

⬜ Stop Loss (SL) – Tento příkaz slouží k automatickému uzavření ztrátové pozice, pokud tržní cena dosáhne určité úrovně ztráty, kterou obchodník předem definuje. Pomáhá limitovat finanční ztráty v případě nepříznivého vývoje trhu.

⬜ Take Profit (TP) – Naopak příkaz pro realizaci zisku umožňuje obchodníkům nastavit cílovou cenu, při které se má zisková pozice automaticky zavřít, zajišťujíc tím realizaci zisku.

Zákaznická podpora a regulace
XTB, firma stojící za xStation 5, je regulovaná několika finančními autoritami, včetně FCA a České národní banky, což zvyšuje důvěryhodnost platformy. Zákaznická podpora dostupná 24/5 je připravena pomoci s jakýmikoli dotazy nebo problémy, což uživatelům poskytuje další vrstvu jistoty.

xStation 5 je robustní obchodní platforma, která slibuje vynikající uživatelskou zkušenost díky své rychlosti, rozsahu dostupných nástrojů a uživatelské přívětivosti. Je ideální pro obchodníky hledající komplexní nástroje v kombinaci s vysokou mírou přizpůsobení a vynikající zákaznickou podporou. S její pomocí mohou obchodníci efektivně reagovat na rychle se měnící tržní podmínky a maximalizovat své obchodní příležitosti.

u XTB lze obchodovat i investovat

XTB kombinuje možnost investovat do instrumentů, jako jsou reálné akcie a ETF a jejich frakční verze. Pokud jde o investice do akcií a ETF, nabízí atraktivní obchodní podmínky s možností minimalizace různých poplatků. To znamená, že investování přes XTB může být cenově dostupné a výhodné, a to i při nákupu zlomků akcií či ETF od €10.

Další součástí nabídky jsou CFD kontrakty, které umožňují spekulovat na růst nebo pokles různých instrumentů, jako jsou měny, akcie, indexy, komodity nebo kryptoměny. Je však důležité zdůraznit, že obchodování s CFD je vysoce rizikové a nevhodné pro začátečníky. CFD kontrakty jsou vhodné pro krátkodobé obchody. Pro dlouhodobé investování se CFD nepoužívá kvůli swapovým poplatkům, které s sebou nesou.

Z kolika penězi lze začít

U XTB můžete vložit libovolnou částku, protože nemají nastavený minimální vklad. Pro každé aktivum platí jiná minimální hodnota při nákupu. Můžete si založit účet v českých korunách, dolarech nebo eurech a měnit mezi nimi za výhodné kurzy přímo na platformě XTB.

Pokud máte zájem o investování do reálných akcií nebo ETF fondů, XTB podporuje obchodování s zlomkovými akciemi, což znamená, že můžete nakupovat i menší části akcií, například jen polovinu.

Minimální velikost objednávky se liší podle typu aktiv. Například minimální investice do amerických akcií je $10, do evropských akcií €10 a do českých akcií 100 korun. U ETF fondů můžete začít investovat již od €1 nebo $1. U CFD kontraktů je minimální obchodní velikost specifická pro každý instrument. Obvykle se pohybuje mezi 600 až 3 000 korunami.

Investiční možnosti v reálných akciích a ETF

Široký výběr akcií a ETF
XTB nabízí bohatou paletu investičních příležitostí, včetně více než 3400 akcií z 17 předních světových burz. Mezi tyto akcie patří významné společnosti z amerických burz, jako jsou Tesla, Apple, Microsoft, Google, a Meta, i evropské firmy jako Siemens, Nestle, a Vodafone. Kromě toho je k dispozici i omezený výběr z pražské burzy, zahrnující společnosti jako ČEZ, Komerční banka, a Erste. Co se týče ETF, broker poskytuje přístup k téměř 400 fondům z evropských burz, včetně produktů od Vanguard, Invesco, a iShares, které umožňují investice do různých indexů a komodit, například S&P 500, Nasdaq 100, DAX, zlato, a stříbro.

Flexibilní a přístupné obchodní podmínky
Investice do akcií a ETF jsou u XTB mimořádně přístupné, s minimálními objednávkami začínajícími již od €10 pro akcie a €1 pro ETF, což umožňuje i nákup zlomkových cenných papírů. Struktura poplatků zahrnuje 0.2% za zprostředkování obchodu (s minimálním poplatkem €10), roční úschovné 0.2% (minimálně €10 měsíčně), a poplatek za konverzi měn ve výši 0.5%. Přesto existují způsoby, jak se vyhnout některým z těchto poplatků a snížit náklady na obchodování.

Přehlednost a dostupnost
Všechny dostupné akcie a ETF fondy lze snadno najít a prozkoumat, což investorům usnadňuje rozhodování a strategické plánování jejich investic. Tato široká škála možností činí brokera atraktivní volbou pro různé typy investorů, ať už hledají širokou globální diverzifikaci nebo specifické investiční cíle.

Obchodní možnosti a spekulace pomocí CFD

Dostupné instrumenty pro obchodování
Broker poskytuje širokou škálu obchodních instrumentů prostřednictvím CFD (Contract for Difference), což umožňuje obchodníkům spekulovat na pohyby cen bez nutnosti fyzického vlastnictví aktiv. K dispozici je více než 70 měnových párů, včetně populárních jako EUR/USD, GBP/USD a EUR/GBP. Kromě toho můžete obchodovat s více než 30 světovými indexy, jako jsou S&P 500, Nasdaq 100 a DAX 40. Portfolio komodit zahrnuje více než 20 druhů, například zlato, stříbro a káva, zatímco nabídka kryptoměn obsahuje více než 40 typů, včetně Bitcoinu a Ethereum.

Rozsah nabídky CFD akcií a CFD na ETF
CFD nabídka pokrývá přes 2 000 akcií z prominentních společností jako jsou Apple, Google a Amazon, a přes 170 ETF, které zahrnují různé tržní sektory a indexy, například SPY (S&P 500) nebo TQQQ (Triple leveraged Nasdaq).

Využití finanční páky
CFD obchodování zahrnuje využití finanční páky, což může výrazně zvýšit jak potenciální zisky, tak i ztráty. Velikost páky se liší v závislosti na typu obchodovaného instrumentu:

• Až 30x pro hlavní měnové páry,
• 20x pro vedlejší měnové páry, zlato a hlavní indexy,
• 10x pro vedlejší indexy a ostatní komodity kromě zlata,
• 5x pro akcie a ETF,
• 2x pro kryptoměny.

Na rozdíl od některých platforem, jako je eToro, které umožňují snížení pákového efektu, tato možnost zde není dostupná. Profesionální obchodníci však mohou požádat o navýšení páky až na 200x.

Obchodní možnosti a upozornění
CFD obchodování umožňuje spekulace na vzestup i pokles cen různých tržních instrumentů. I přesto, že to nabízí rozšířené možnosti pro zkušené obchodníky, je zásadní, aby si nováčci byli vědomi spojených rizik a přistupovali k CFD s patřičnou obezřetností, jelikož statistiky ukazují, že většina obchodníků na těchto platformách končí ve ztrátě.

Je XTB podvod nebo právě důvěryhodný broker?

XTB, jako broker, funguje jako zprostředkovatel při obchodování s akciemi a ETFs. Jeho hlavním zdrojem příjmů jsou poplatky za obchodování. Společnost předává obchodní objednávky belgické firmě KBC Securities N.V., která pak realizuje nákupy akcií na burze. Tyto akcie jsou uloženy u depozitáře, pro české akcie je to ČSOB.

V případě obchodování s CFD, situace se liší, protože CFD fungují jako dohoda mezi brokerem a obchodníkem o spekulaci na růst nebo pokles ceny. Zde broker profituje nejen z poplatků jako spreadů, swapů a komisí, ale také z obchodních ztrát klientů, což představuje střet zájmů.

XTB klade velký důraz na zabezpečení klientů. Prostředky klientů jsou drženy odděleně od prostředků brokera, což znamená, že v případě bankrotu brokera nemohou být tyto prostředky použity k jeho odškodnění. Kromě toho jsou finanční prostředky klientů pojištěny garančním fondem s limitem 22 000 eur na osobu, což pokrývá peněžní zůstatky a CFD pozice. Akcie a ETF jsou bezpečně uloženy u licencovaného depozitáře, což znamená, že v případě bankrotu by došlo pouze k převodu těchto cenných papírů k jinému brokerovi.

Regulace a důvěryhodnost

XTB je provozováno polskou akciovou společností X-Trade Brokers Dom Maklerski S. A., která je regulována Komisí pro finanční dohled (KNF) a působí v České republice od roku 2007 pod dohledem České národní banky. Společnost je známá svou transparentností a dodržováním evropských směrnice, což ji činí jedním z nejznámějších a nejlépe hodnocených brokerů na trhu.

Výzvy a kontroverze

Ačkoliv je XTB považováno za důvěryhodného brokera, i ono se setkalo s několika kontroverzemi. Největší z nich byla pokuta ve výši 2.7 milionů USD udělená v roce 2018 polským regulačním úřadem KNF za neférové praktiky související s asymetrickými skluzy mezi lety 2014 a 2015, což broker nepřímo potvrdil obranou tím, že regulace těchto praktik byla zavedena až po těchto letech.

Recenze XTB a hodnocení na ostatních platformách

Při zhodnocení společnosti XTB z různých zdrojů a osobních zkušeností obchodníků z komunity vyplývá, že se jedná o dobře hodnoceného brokera s širokou škálou obchodních možností. XTB obdrželo na Trustpilotu hodnocení 3,8 z 5, na Google recenzích vynikajících 4,5 bodu z 5 a na Seznamu dokonce plných 5 bodů z 5. Tato skóre odrazí celkovou spokojenost uživatelů s platformou.

Mnozí obchodníci, se kterými jsem mluvil, oceňují zejména transparentnost cenové politiky XTB a nízký skluz při obchodování, což je zásadní pro úspěšné využívání vysokofrekvenčních obchodních strategií. Dále zmiňují spolehlivost provádění transakcí a široký výběr obchodovatelných aktiv, včetně bohaté nabídky českých akcií.

Kvalita zákaznické podpory je také často zdůrazňována jako klíčová výhoda XTB. Obchodníci jsou spokojeni s rychlými a efektivními reakcemi na své dotazy, což vede k vysoké míře uspokojení zákazníků.

Nicméně, někteří obchodníci naznačují, že by bylo žádoucí rozšíření vzdělávacích zdrojů nabízených XTB. Mají zájem zejména o materiály zaměřené na pokročilé obchodní strategie a techniky řízení rizik, což by mohlo dále zlepšit jejich obchodní výsledky a zvýšit jejich důvěru v obchodování prostřednictvím této platformy.

Co u XTB oceňujeme a na co si dát přece jen pozor

Oceňujeme, že XTB je pověřený broker, který získává uznání za svoji férovost a spolehlivost. Investoři oceňují zejména možnost investovat do zlomkových akcií a ETF, což umožňuje i menším investorům přístup na trh. Nulové poplatky u akcií dále přispívají k atraktivitě tohoto brokera. Možnost úročení volného zůstatku je dalším benefitem, který zvyšuje atraktivitu platformy.

Nicméně, existují i aspekty, které jsou kritizovány. Absence některých oblíbených finančních instrumentů jako jsou opce, nebo futures, omezená nabídka pouze 8 českých akcií a nemožnost převodu kryptoměn do vlastní kryptoměnové peněženky, jelikož jsou u XTB pouze jako CFD kontrakt. Poplatek za výběry pod 3 000 Kč a občasné problémy s obchodní platformou jsou zdrojem frustrace pro některé klienty. Vyšší zdanění českých dividend a vyšší swapy u CFD kryptoměn jsou dalšími aspekty, které snižují atraktivitu brokera pro některé obchodníky.

Danění českých dividend zvýšenou sazbou 35 % je fakt, který může ovlivnit výsledky vašich investic. Při obchodování s CFD je třeba mít na paměti střet zájmů mezi obchodníkem a brokerem. Je rovněž důležité si uvědomit, zda kupujete fyzické akcie nebo CFD a mít na paměti automatické uzavření obchodních pozic s CFD po 365 dnech drženi, nebo rolování pozic.

Pokud jde o výhody XTB, zahrnují nákup a prodej akcií i ETF bez poplatku, možnost nákupu frakčních akcií a ETF, danění amerických dividend pouze 15 % sazbou, spolehlivou historii fungování od roku 2002 a pobočku v České republice s českou zákaznickou podporou.

Registrovat účet u XTB a využít demo účet zdarma 3500+ skutečných akcií. 76% maloobchodních CFD účtů přichází o peníze.